Обороты преступного бизнеса по торговле людьми уступают только наркотикам и незаконному трафику оружия.
Противодействие отмыванию преступных доходов обязательно входит в комплаенс-системы финансовых организаций (финансовый комплаенс). Одним из самых быстрорастущих и распространенных источников незаконного обогащения на сегодняшний день является торговля людьми. По данным международной группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в период с 2011 по 2018 годы ежегодный доход от торговли людьми вырос с $32 млрд до $150 млрд и в настоящее время уступает только доходам наркобизнеса и оборотам незаконной торговли оружием. Международная организация труда считает, что жертвами торговли людьми в мире являются более 40 млн человек.
В понятие торговли людьми включаются преступления связанные с куплей-продажей, вербовкой, перевозкой, передачей, укрывательством людей с помощью силы, принуждения, мошенничества обмана и использования сделок, имеющих целью эксплуатацию человека. Торговля людьми — это подневольный труд, рабство, сексуальная эксплуатация, насильственные браки.
Ущерб, наносимый торговлей людьми, относится к числу недавно выявленных комплаенс-рисков и является новым направлением развития комплаенс-систем. В настоящее время у специалистов по комплаенсу уже имеется понимание масштабов проблемы, но в их распоряжении пока что недостаточно инструментов, позволяющих эффективно противодействовать незаконным операциям, связанным с отмыванием преступных денег, добытых торговлей людьми и контрабандой людей.
Доходы от торговли людьми пропускаются и отмываются через существующую финансовую систему. Поэтому финансовый комплаенс должен иметь в своём распоряжении технологии, позволяющие выявлять денежные потоки, источником которых является торговля людьми. Традиционный подход рассчитан на способность сотрудников финансовых учреждений мониторить подозрительные транзакции и сообщать о подозрительных операциях. Однако выявление в финансовых потоках признаков операций, связанных с торговлей людьми, требует специального обучения и квалификации. Кроме того, эксперты считают совершенно недостаточным уровень взаимодействия финансовых структур и национальных юрисдикций в борьбе с торговлей людьми.
Специалисты по комплаенсу надеются, что современные информационные технологии смогут переломить ситуацию и позволят эффективно выявлять в потоке финансовой информации признаки торговли людьми. К таким технологиям специалисты относят использование больших данных и искусственного интеллекта (ИИ) для автоматического распознавания подозрительных транзакций. Также предполагается широко внедрять ИИ в обработку биометрической информации и создание программ для распознавания лиц. Цепочки данных, связанных с миграцией работников и удостоверением их личности поддаются эффективному отслеживанию с помощью технологии блокчейн, пришедшей из криптоиндустрии. FATF намерена усилить информирование финансовых организаций о рисках отмывания доходов от торговли людьми. Кроме того FATF будет стимулировать создание механизмов координации и обмена информацией по этой проблеме на национальном и международном уровнях.
